Итак, с 10 января 2021 государство ужесточает контроль за наличными. Одно из основных изменений, это контроль за снятием наличных или зачисление на счет физического лица сумм свыше 600 тыс.руб. Это не значит , что данную сумму нельзя снять, или получить на счет. Просто информация будет отслеживаться Росфинмониторингом, проанализировав Росфинмониторинг решит – есть ли признаки нарушений и нужно ли передавать информацию в правоохранительные органы.
Следующие изменение – это установление контроля над почтовым переводом средств на сумму от 100 тысяч рублей и возвратом неистраченных авансов за мобильную связь от той же суммы. Хотя кажется странным, сейчас банковские переводы настолько развиты , есть ли смысл в почтовых переводах.
Также с 2021 года будут контролироваться расчеты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Иными словами, поправки расширяют перечень контролируемых сделок с недвижимостью: теперь добавляется и аренда, и ипотека, и коммерческий наем жилья и т. д.
Но уже сейчас известны случаи когда банки блокировали и меньшие суммы, т.к. правила внутреннего контроля банков требуют проводить постоянный мониторинг и пресекать сомнительные операции.